Uma implicação do exposto acima é que os ETFs temáticos podem adicionar uma nova camada de diversificação. Como você sabe, quanto menos correlacionado um ativo estiver com outros ativos em uma carteira, maior a probabilidade de reduzir o risco da carteira quando adicionado a ela.
O potencial para retornos mais altos – O relatório da BlackRock também observa que temas anteriores, como smartphones e comércio eletrônico, superaram o mercado em geral durante seus períodos de adoção.
Como você pode adaptar um portfólio para incluir ETFs temáticos? Defina os temas que são importantes para seus clientes : alguns clientes terão um único tema, enquanto outros terão múltiplos temas. Para estes últimos, procure entender a ordem de importância desses temas.
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Identifique a exposição atual aos temas : se a carteira atual já reflete esses temas, pode ser mais vantajoso para o seu cliente vender essas posições em troca de ETFs temáticos. Como observado acima, os ETFs temáticos oferecem um risco mais específico e têm maior probabilidade de diversificar as fontes de risco e retorno.
Escolha como obter exposição a ETFs temáticos : Você pode obter exposição a ETFs temáticos reduzindo a exposição a ETFs setoriais e de estilo ou injetando dinheiro novo na carteira. A BlackRock constatou que o risco da carteira permaneceu praticamente inalterado, independentemente da opção escolhida.
Decida qual parcela da carteira será destinada a ETFs temáticos : você pode usar uma abordagem principal e satélite para incorporar todos os objetivos relevantes do seu cliente. A carteira principal incluirá ETFs de ações de mercado amplo, enquanto a carteira satélite terá como alvo ETFs temáticos.
Você pode aconselhar os clientes a alocar entre 5% e 20% de seu portfólio geral em ETFs temáticos, dependendo de sua tolerância ao risco e objetivos de curso de investimento.